Kann man bei einem CFD-Broker einen Freistellungsauftrag einrichten?
Fazit
- Sinnvoll ist ein Freistellungsauftrag nur bei einem CFD-Anbieter, der in Deutschland Abgeltungsteuer einbehält – unter den Anbietern, die wir vergleichen, ist das belegt nur bei Pepperstone, über die Pepperstone GmbH (BaFin).
- Ob Pepperstone Freistellungsaufträge annimmt, veröffentlicht der Anbieter in unseren Quellen nicht; klären Sie das vor der Kontoeröffnung mit dem deutschsprachigen Support.
- Bei Gesellschaften ohne Steuerabzug, etwa der zypriotischen Pepperstone EU Limited, gibt es nichts freizustellen: Sie versteuern Gewinne selbst über die Steuererklärung.
- Ohne Freistellungsauftrag ist der Sparer-Pauschbetrag nicht verloren – zu viel einbehaltene Steuer erhalten Sie über die Steuererklärung zurück.
Die Frage klingt einfach, die Antwort hängt aber an einem Detail: Ein Freistellungsauftrag weist ein Institut an, bis zur Höhe Ihres Sparer-Pauschbetrags keine Abgeltungsteuer abzuziehen. Er wirkt also nur dort, wo überhaupt Steuer abgezogen wird. Bei vielen CFD-Anbietern mit Sitz im EU-Ausland ist das nicht der Fall.
Pepperstone: Steuerabzug ja, Freistellungsauftrag beim Support erfragen
Die Pepperstone GmbH in Düsseldorf behält für Privatkunden mit Steuersitz in Deutschland beim Schließen jeder Position Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer ein und verrechnet Gewinne und Verluste laut Anbieter seit 2025 am folgenden Handelstag. Damit erfüllt sie die Voraussetzung, unter der ein Freistellungsauftrag überhaupt Sinn ergibt. Eine ausdrückliche Aussage, dass Pepperstone Freistellungsaufträge entgegennimmt, enthalten unsere Quellen jedoch nicht. Das ist ein offener Punkt, den Sie vor der ersten Einzahlung schriftlich klären sollten – telefonisch unter +49 (0)211 81999940 oder per E-Mail an support@pepperstone.com. Für die Wahl von Pepperstone spricht unabhängig davon, dass Sie bei einem Anbieter mit Steuerabzug keine Nachzahlung im Folgejahr einplanen müssen.
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Welche Konstellation welche Folge hat
| Vertragspartner | Steuerabzug laut Anbieter | Freistellungsauftrag | Was ohne passiert |
|---|---|---|---|
| Pepperstone GmbH (BaFin) | ja | Annahme nicht veröffentlicht – erfragen | Steuer wird bei jedem Gewinn einbehalten, Erstattung über die Steuererklärung |
| Pepperstone EU Limited (CySEC) | nein | nicht nötig | Sie geben Gewinne selbst in der Steuererklärung an |
| IG Europe, CMC Markets Germany, Capital.com | keine Angabe in unseren Quellen | vor Eröffnung erfragen | abhängig von der Antwort des Anbieters |
So gehen Sie vor, wenn der Anbieter Freistellungsaufträge annimmt
- Prüfen Sie, wie viel Ihres Sparer-Pauschbetrags bereits bei Ihrer Bank, Ihrem Depot oder Tagesgeldkonto verteilt ist.
- Teilen Sie den verbleibenden Betrag dem CFD-Anbieter zu; in der Regel benötigen Sie dafür Ihre steuerliche Identifikationsnummer.
- Kontrollieren Sie nach den ersten Gewinntrades in den Kontoauszügen, ob tatsächlich keine Steuer einbehalten wurde.
- Passen Sie die Aufteilung an, wenn sich Ihre Erträge zwischen den Instituten verschieben.
Lohnt sich der Aufwand bei CFDs überhaupt?
Bei häufigem Handel mit wechselnden Gewinnen und Verlusten kann der Freistellungsbetrag schnell aufgebraucht sein – oder gar nicht greifen, weil Verluste überwiegen. Der praktische Vorteil liegt vor allem in der Liquidität: Ohne Abzug bleibt mehr Kapital im Konto, statt bis zur Steuererklärung beim Finanzamt zu liegen. Wer nur gelegentlich handelt, verliert ohne Freistellungsauftrag kein Geld, sondern bekommt es später zurück. Bei der zypriotischen Pepperstone-Gesellschaft entfällt die Frage ganz, dafür müssen Sie dort selbst Buch führen.
Quellen
Steuerangaben der Pepperstone-Gesellschaften.
Brauche ich bei einem ausländischen CFD-Broker einen Freistellungsauftrag?
Nein, wenn der Anbieter keine deutsche Steuer einbehält. Dann ist nichts freizustellen, und Sie erklären die Erträge selbst.
Verliere ich den Sparer-Pauschbetrag ohne Freistellungsauftrag?
Nein. Zu viel einbehaltene Steuer wird über die Steuererklärung erstattet, nur eben später.
Gilt der Steuerabzug von Pepperstone auch für Pro-Kunden?
Pepperstone beschreibt den Abzug für Privatkunden mit Steuersitz in Deutschland. Für Pro-Kunden fragen Sie beim Support nach.
CFDs sind komplexe Instrumente; wegen der Hebelwirkung können Sie schnell Geld verlieren. Laut Pepperstone GmbH verlieren 76,1 % der Kleinanlegerkonten beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld. Diese Seite ist keine Steuer- oder Anlageberatung – klären Sie steuerliche Fragen mit einem Steuerberater.