Welcher Broker hat die niedrigsten Overnight-Gebühren?
Fazit
- Pepperstone bleibt unsere Empfehlung für Trader in Deutschland, doch den Titel „niedrigste Overnight-Gebühren“ kann seriös niemand vergeben: Kein Anbieter in unserer Datengrundlage veröffentlicht Swap-Sätze, die sich vergleichen ließen.
- Swaps ändern sich mit dem Zinsniveau und werden täglich neu gesetzt; den gültigen Satz zeigt die Symbolspezifikation in MT4, MT5 oder cTrader.
- Pepperstone bietet zusätzlich Perpetual CFDs an, deren Funding-Rate eine Woche im Voraus feststeht – ob Kleinanleger in Deutschland sie handeln dürfen, nennt die Seite nicht.
- Ein swapfreies Konto bietet Pepperstone Kunden in Deutschland nicht an.
Ehrliche Antwort zuerst: Einen Anbieter mit nachweislich den niedrigsten Übernachtgebühren können wir Ihnen nicht nennen, weil die Sätze nirgends vergleichbar veröffentlicht sind und sich ständig ändern. Was wir zeigen können: wie Übernachtkosten entstehen, welche Alternativen Pepperstone anbietet und wie Sie in fünf Minuten selbst vergleichen.
Warum wir trotzdem Pepperstone empfehlen
Für Positionen, die Sie innerhalb eines Tages schließen, zählen Spread und Kommission – und dort veröffentlicht Pepperstone Durchschnittswerte: 0,1 Pips auf EUR/USD im Razor-Konto plus 3,50 USD pro Lot und Seite, 1,1 Pips im Standard-Konto. Wer Positionen über Nacht hält, zahlt bei Pepperstone wie bei jedem CFD-Anbieter eine Finanzierung, deren Höhe Sie in der Plattform sehen, bevor Sie handeln. Kunden der Pepperstone GmbH mit Sitz in Düsseldorf stehen unter BaFin-Aufsicht.
Affiliate-Link – wir erhalten eventuell eine Provision, für Sie entstehen keine Zusatzkosten.
Wie Übernachtgebühren bei CFDs entstehen
Ein CFD wird mit Hebel gehandelt; der Anbieter finanziert also einen Teil der Position. Bleibt sie über den täglichen Abrechnungszeitpunkt offen, wird diese Finanzierung als Swap belastet oder in seltenen Fällen gutgeschrieben. Die Höhe hängt vom Instrument, von der Richtung (Kauf oder Verkauf) und vom Zinsumfeld ab. Darum hat jedes Symbol zwei Sätze: Swap long und Swap short. Ein Anbieter kann bei EUR/USD günstig und bei Gold teuer sein – ein pauschaler Sieger ergibt keinen Sinn.
Alternativen zum klassischen Swap im Vergleich
| Modell | Wie die Kosten entstehen | Was veröffentlicht ist |
|---|---|---|
| Pepperstone CFD (Razor/Standard) | täglicher Swap auf offene Positionen | Sätze in der Plattform, keine Tabelle in unseren Daten |
| Pepperstone Perpetual CFDs | Funding-Rate, wöchentlich im Voraus festgelegt, täglich verrechnet | Basiswerte u. a. NAS100, SP500, WTI, Brent, Gold; Zugang für Kleinanleger in Deutschland nicht bestätigt |
| IC Markets, swapfreies Konto (globale Website) | kein Swap, aber feste Haltegebühr nach Karenzzeit | z. B. 11 USD pro Lot EUR/USD; bis zu 5 Tage gebührenfrei bei den meisten Instrumenten |
| Capital.com, swapfreies Konto | Verwaltungsgebühr, Höhe nicht veröffentlicht | nur für 12 Länder im Nahen Osten und Nordafrika, nicht für Deutschland |
So vergleichen Sie Übernachtkosten selbst
- Eröffnen Sie bei zwei Anbietern ein Demokonto auf derselben Plattform, etwa MetaTrader 5.
- Rufen Sie für Ihr Instrument die Symbolspezifikation auf und notieren Sie Swap long, Swap short und die Einheit (Punkte, Prozent oder Kontowährung).
- Rechnen Sie beide Werte auf Ihre übliche Positionsgröße und Haltedauer um.
- Wiederholen Sie den Vergleich nach einigen Wochen – Swaps folgen dem Zinsniveau.
Wann Overnight-Gebühren kaum eine Rolle spielen
Wer Positionen vor dem täglichen Abrechnungszeitpunkt schließt, zahlt keinen Swap. Für Daytrader sind Spread und Kommission deshalb der größere Kostenblock. Für Swingtrader, die Gold oder Indizes mehrere Wochen halten, kann die Finanzierung dagegen den Spread um ein Vielfaches übersteigen. Prüfen Sie Ihre eigene Haltedauer, bevor Sie einen Anbieter nach diesem Kriterium wählen.
Quellen
Angaben der Anbieter auf ihren eigenen Websites.
Bietet Pepperstone in Deutschland ein swapfreies Konto an?
Nein. Das swapfreie Konto ist auf Einwohner von 23 gelisteten Ländern beschränkt; Deutschland gehört nicht dazu.
Ist ein swapfreies Konto günstiger?
Nicht unbedingt. Anbieter ersetzen den Swap oft durch Verwaltungs- oder Haltegebühren. IC Markets nennt auf seiner globalen Website zum Beispiel 11 USD pro Lot EUR/USD nach der Karenzzeit.
Wann werden Perpetual CFDs bei Pepperstone abgerechnet?
Die Funding-Rate wird wöchentlich im Voraus festgelegt und täglich um 17 Uhr New Yorker Zeit verrechnet. Ob Sie als Kleinanleger in Deutschland Zugang haben, klären Sie vorab mit dem Support.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen wegen der Hebelwirkung ein hohes Risiko, rasch Geld zu verlieren. Nach Angaben der Pepperstone GmbH verlieren 76,1 % der Kleinanlegerkonten beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld. Handeln Sie nur, wenn Sie das Produkt verstehen und mögliche Verluste tragen können. Dieser Text ist keine Anlageberatung.