Welcher Forex-Broker hat die niedrigsten Swap-Gebühren?
Fazit
- Eine ehrliche Rangliste der Swap-Gebühren können wir nicht liefern: Weder Pepperstone noch die Wettbewerber veröffentlichen in unseren Quellen vergleichbare Swap-Sätze für Deutschland. Pepperstone bleibt wegen der niedrigen Handelskosten unsere Gesamtempfehlung.
- Pepperstones swapfreies Konto steht nur Einwohnern von 23 gelisteten Ländern offen – Deutschland gehört nicht dazu.
- Swapfreie Konten ersetzen den Swap oft durch Gebühren: Pepperstone nennt dort nach 5 Tagen 100 USD pro Lot, IC Markets zum Beispiel eine Haltegebühr von 11 USD pro Lot auf EUR/USD.
- Die tatsächlichen Swap-Sätze sehen Sie in der Kontraktspezifikation Ihrer Plattform – vergleichen Sie dort vor dem Kontoeröffnen.
Swaps sind die Finanzierungskosten, die anfallen, wenn Sie eine CFD-Position über Nacht halten. Sie hängen vom Zinsunterschied der beiden Währungen und vom Aufschlag des Brokers ab und ändern sich laufend. Deshalb sagen wir offen: Welcher Broker die niedrigsten Swaps hat, lässt sich mit veröffentlichten Daten nicht belegen. Was sich sagen lässt, steht unten.
Kurze Antwort: Pepperstone, mit einer Einschränkung
Wir empfehlen Pepperstone, weil die Kosten, die der Broker veröffentlicht, niedrig sind: Im Razor-Konto beträgt der Durchschnittsspread auf EUR/USD 0,1 Pips plus 3,50 USD Kommission pro Lot und Seite, im Standard-Konto 1,1 Pips ohne Kommission. Für Swaps gilt das nicht automatisch – die konkreten Sätze für Konten der Pepperstone GmbH liegen uns nicht als veröffentlichte Tabelle vor. Wer Positionen über Wochen hält, sollte die Swap-Werte für seine Paare deshalb vor der Eröffnung in der Plattform nachsehen. Eine Einzahlung ab 10 USD reicht, um ein Live-Konto anzulegen und die Kontraktspezifikationen einzusehen.
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Swapfreie Konten: wer sie anbietet und was sie kosten
Ein swapfreies Konto ist keine kostenlose Haltedauer. Die Anbieter ersetzen den Swap meist durch eine Verwaltungsgebühr nach einer Karenzzeit. Was veröffentlicht ist:
| Anbieter | Für Deutschland? | Was statt Swap anfällt |
|---|---|---|
| Pepperstone | Nein, nur für 23 gelistete Länder | Nach 5 Tagen Verwaltungsgebühr, laut Tabelle 100 USD pro Lot auf Devisen und Edelmetalle |
| Capital.com | Nein, nur für 12 gelistete Länder | Gebühren und Karenzzeit nicht veröffentlicht |
| IC Markets | Länderliste nicht veröffentlicht | Feste Haltegebühr, z. B. 11 USD pro Lot auf EUR/USD, meist nach bis zu 5 Tagen |
| Tickmill | Länderliste nicht veröffentlicht | Feste Gebühren pro Lot nach gebührenfreien Nächten je Instrument |
| FP Markets | Länderliste nicht veröffentlicht | Verwaltungsgebühr, bei ausgewählten Instrumenten 5 Tage gebührenfrei |
Perpetual CFDs: Finanzierung im Voraus bekannt
Eine Alternative zum klassischen Swap sind Pepperstones Perpetual CFDs, unter anderem auf NAS100, S&P 500, WTI, Brent und Gold. Dort wird eine Finanzierungsrate wöchentlich im Voraus festgelegt und täglich angewendet; Sie wissen also vorher, was das Halten kostet. Devisenpaare sind in der veröffentlichten Liste nicht enthalten, und ob Privatkunden in Deutschland diese Produkte handeln dürfen, geht aus Pepperstones Seiten nicht hervor.
So vergleichen Sie Swaps selbst
- Öffnen Sie in MT4, MT5 oder cTrader die Kontraktspezifikation des Paares und notieren Sie Swap Long und Swap Short.
- Vergleichen Sie bei zwei Anbietern dasselbe Paar am selben Tag, denn Swap-Sätze werden laufend angepasst.
- Rechnen Sie auf Ihre typische Haltedauer hoch: Bei Positionen über mehrere Wochen können die Swaps die Spread-Ersparnis übersteigen.
- Beachten Sie die Steuer: Bei der Pepperstone GmbH fließen Swaps in die Gewinn- und Verlustrechnung der Position ein, auf die Abgeltungsteuer beim Schließen einbehalten wird.
Quellen
Angaben der Anbieter auf ihren eigenen Seiten.
Kann ich bei Pepperstone aus Deutschland ein swapfreies Konto eröffnen?
Nein. Pepperstone bietet das swapfreie Konto nur Einwohnern von 23 gelisteten Ländern an, Deutschland ist nicht darunter.
Sind swapfreie Konten günstiger?
Nicht unbedingt. Die meisten Anbieter verlangen nach einigen Tagen eine Gebühr pro Lot, die höher sein kann als der normale Swap.
Wo finde ich die Swap-Sätze von Pepperstone?
In der Kontraktspezifikation des jeweiligen Instruments auf MT4, MT5 oder cTrader.
CFDs sind gehebelte, komplexe Produkte mit hohem Risiko rascher Verluste. 76,1 % der Kleinanlegerkonten verlieren bei der Pepperstone GmbH Geld mit CFDs. Setzen Sie nur Geld ein, dessen Verlust Sie verkraften können. Keine Anlageberatung.